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重罚1.8亿!12家机构被注销资格!51家牌照能否续牌成功?

发布时间:2021-12-16 09:48:58人气:

据不完全统计,截至目前,第三方支付机构年内已被开出近50张罚单,合计罚没金额近1.8亿元。其中4张为千万元级罚单。

百万元级别罚单更多。仅7月单月,就有易联支付、恒信通、联动优势、易宝支付、畅捷通5家支付机构,分别被处罚257万元、302万元、761万元、291.1万元、389.5万元。

与去年同期相比,从罚单数量到罚没金额均有所下降。2020年,支付行业共收到约68张罚单,累计罚没金额超过3.2亿元。其中,有1张亿元级罚单、5张千万元级罚单。
此前,央行副行长范一飞在第十届中国支付清算论坛上表示,2016年以来,央行累计处罚银行、支付机构1436家次,罚没11.3亿元;引导22家支付机构主动退出市场,对17家支付机构不予续展,撤销2家严重违规支付机构业务许可,行业优胜劣汰的市场退出机制初步形成。
记者注意到,多家机构多次收到罚单。按做出行政处罚决定日期计算,乐刷科技、畅捷通和联动优势3家三方支付机构在今年7个月内已经两次被罚。其中,联动优势不仅频繁被罚,金额还都在百万级。

9月16日,中汇支付因违反银行卡收单业务相关法律制度规定,被处罚款1399万元。

8月26日,瀚银支付因存在违反商户管理规定等4项违法违规行为,被监管责令限期改正,并处以罚款1406万元;

7月14日,中金支付因存在商户结算账户设置不规范等11项违法违规行为,被警告并没收违法所得331.53万元,同时被处罚款1195.06万元;

重罚1.8亿!12家机构被注销资格!51家牌照能否续牌成功?(图2)

已有12家机构被协会注销会员资格

今年以来,中国支付清算协会(以下简称“协会”)就相关违规问题已对多家机构相关负责人进行约谈。比如,近日协会发布公告,针对2021年5月份至11月份举报处理中发现的特约商户转接或挪用网络支付接口等违规问题,分别对3家相关单位负责人进行约谈。

实际上,近年来,多家机构曾因存在违规问题被协会约谈。另外,据《证券日报》记者统计,今年以来已有12家机构被协会注销会员资格。

涉及特约商户挪用网络支付接口等问题

  根据协会发布消息显示,今年5月份至11月份举报处理中发现问题主要包括超出核准业务覆盖范围开展银行卡收单业务、特约商户挪用商户收款码、特约商户转接或挪用网络支付接口、资金结算不合规等问题。

  协会在约谈中通报各单位存在的违规问题,提出进一步加强内控合规管理,规范特约商户入网审核,加大巡检力度,强化交易监测,切实维护消费者合法权益等自律管理要求。同时强调,将继续按照《支付结算违法违规行为举报奖励办法实施细则》《中国支付清算协会自律惩戒实施办法》等自律制度要求,跟踪了解被约谈单位整改情况。

  协会此前就相关违规问题已对多家机构相关负责人进行约谈。2021年6月份,协会通报了2021年1月份至4月份举报处理中发现的超出核准覆盖范围开展银行卡收单业务、特约商户挪用商户收款码、特约商户转接或挪用网络支付接口、特约商户资金结算不合规、特约商户违规收取客户手续费等问题,对7家相关单位负责人进行约谈的情况;结合此次通报情况来看,今年以来协会已对10家机构相关负责人进行约谈。

  从约谈原因来看,特约商户挪用网络支付接口、特约商户挪用商户收款码等违规问题正成为监管层重点关注领域。

支付牌照持续缩减仅剩229家

近期以来,支付牌照持续缩减,根据央行5月13日披露的27张支付牌照续展结果,银联商务系的3家机构因业务整合,向央行提交了中止续展审查申请。

在央行完成对广州银联等3家机构的牌照中止审查后,被注销的支付牌照将增至42张,支付行业剩余牌照数量为229张。

开店宝、钱宝、宝付等51家支付牌照将到期!多家违规被央行重罚

支付行业将迎来一大批涉及51家支付公司的牌照续展。包括开店宝、钱宝、宝付等支付公司的支付牌照将于2021年12月31日到期。

其中多家支付公司曾因违规被央行重罚,其牌照还能否顺利续展,值得关注。

8月6日,深圳市腾付通电子支付科技有限公司的因未按规定办理变更事项被处以罚款;

7月23日,中金支付有限公司因11项违规行为,被央行营业管理部罚没1526.59万元,时任公司总经理也被处以罚款23.2万元。

7月14日,中国人民银行广州分行公布了一张罚单,易联支付有限公司主要违法违规事实(案由)为未按照规定履行客户身份识别义务,未按规定报送可疑交易报告。谭威强,时任易联支付有限公司董事长兼总经理,对上述违法行为直接负责。对于上述违法行为,中国人民银行广州分行对易联支付有限公司罚款人民币257万元;对谭威强罚款人民币9.5万元;

8月29日,中国人民银行公布了非银行支付机构《支付业务许可证》续展行政许可公示信息(2021年8月第二批),在12家机构中,10家支付机构支付业务许可证获得续展,有效期限为2021年8月29日至2026年8月28日,1家申请终止支付业务,1家被央行中止续展申请审查。

中网支付服务股份有限公司则申请终止支付业务,其原本的业务覆盖范围和业务类型是在内蒙古自治区的预付卡发行与受理。

得仕股份有限公司因存在《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条规定的情形,中国人民银行决定中止对其《支付业务许可证》续展申请的审查。

5月中旬,央行公布首批27张支付牌照续展结果,财付通、支付宝、拉卡拉、银盛支付、汇付天下等24家续展成功。

另外3家,广州银联网络支付有限公司、北京数字王府井科技有限公司、北京银联商务有限公司拟与其控股股东银联商务开展整合工作,向中国人民银行提交了终止续展审查申请,在中止审查期间继续开展业务。

2021年12月31日到期具体名单如下:

开店宝支付服务有限公司

宝付网络科技(上海)有限公司

北京海科融通支付服务股份有限公司

上海银生宝电子支付服务有限公司

现代金融控股(成都)有限公司

重庆易极付科技有限公司

易联支付有限公司

北京雅酷时空信息交换技术有限公司

中金支付有限公司

中联信(福建)支付服务有限公司

付临门支付有限公司

深圳市腾付通电子支付科技有限公司

东方通信息技术有限公司

易智付科技(北京)有限公司

顺丰恒通支付有限公司

易票联支付有限公司

深圳市银联易办事金融服务有限公司

深圳市银联金融网络有限公司

联通支付有限公司

天翼电子商务有限公司

中移电子商务有限公司

天津城市一卡通有限公司

瑞祥商务服务有限公司

武汉市金源信企业服务信息系统有限公司

广东银结通电子支付结算有限公司

国付宝信息科技有限公司

河北一卡通电子支付服务有限公司

山西万卡德商务有限公司

哈尔滨华通支付网络科技有限公司

商盟商务服务有限公司

河南汇银丰信息技术有限公司

贵州汇联通电子商务服务有限公司

大连中鼎支付有限公司

宁波银联商务有限公司

厦门易卡通运营有限责任公司

重庆市钱包科技服务有限公司

安易联融电子商务有限公司

北京爱农驿站科技服务有限公司

北京首采联合电子商务有限公司

北京中欣银宝通支付服务有限公司

上海都市旅游卡发展有限公司

北京中投科信电子商务有限责任公司

上海商联信电子支付服务有限公司

安付宝商务有限公司

上海便利通电子商务有限公司

上海纽斯达科技有限公司

锦江国际商务有限公司

上海申城通商务有限公司

上海大众交通商务有限公司



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