突发!一大批支付机构部分业务被暂停!

2019-12-09 栏目:行业新闻 查看()

  支付圈消息,继4家支付机构被罚后,(汇聚支付、卡友支付、敏付科技、得仕股份违规通报,暂停新增入网3个月!)广东信汇电子、新生支付、北京雅酷时空、易票联支付、开联通支付、汇潮支付、爱农驿站、上海瀚银信息、航天电子、银生宝、广东汇卡商务等近20家支付机构因违规被相关机构暂停新增商户入网业务。处罚措施主要包括暂停全国小额双免业务、非标准商户入网、线上业务商户入网以及限制开展二维码业务,暂停以及限制时限为1-4个月不等。

  从处罚的内容来看,集体被罚的主要原因在于虚假商户、套用低费率、大商户违规、为非法商户提供支付结算服务等问题。其中最突出的虚假商户问题一直以来是监管重点整治的对象。支付圈发现,在以往监管的抽查中,部分支付机构的虚假商户占比竟高达90%以上。权威人士明确指出,支付行业特约商户审核不严、核心业务外包、为非法活动提供支付服务等共性问题屡查屡犯。部分收单机构的特约商户大部分都是虚假商户,这些虚假商户往往被网络赌博、黑灰产业利用成为其转移资金的支付渠道。2019年以来,央行收到支付领域投诉举报近3200件,其中反映银行、支付机构涉嫌为赌博等非法网络平台提供支付服务的占七成以上。

  针对虚假商户乱象,监管出手了!

  近日,为加强企业信息联网核查系统及其业务管理,维护系统安全、稳定、高效运行,推进落实账户实名制,中国人民银行制定了《企业信息联网核查系统管理办法》。

  办法要求,参与机构不得以核查结果不一致为由拒绝办理相关业务,未经中国人民银行批准,不得代理其他机构加入企业信息联网核查系统。办法明确指出对通过企业信息联网核查系统获得的信息应当保密,不得用于其他目的,不得向任何单位和个人提供,除法律、法规另有规定外。

  办法还提及,参与机构开展企业信息联网核查暂仅限于办理支付结算业务,不得用于办理其他业务。同时,发现客户凭虚假证明文件办理相关业务的,应当及时向公安机关报案。

  近年来,虚假开户、多头开户的现象愈发严重,甚至八件套(对公银行卡、U盾、法人身份证、公司营业执照、对公账户、公章、法人私章、对公开户许可证)这些重要的资料都直接控制在诈骗分子或者犯罪分子手里,这对于相关部门精准打击电信网络诈骗、洗钱带来极大难度,非法资金因无法及时冻结给人民群众造成重大损失。

  企业联网核查系统上线后可以很快地获得准确、真实的企业信息,手机号码是否真实,纳税状况是否异常,登记注册状况如何,系统可以及时的给出反馈结果。

  分析人士表示,企业信息联网核查系统将为银行、非银行支付机构等核实企业相关信息真实性、有效性提供权威、便捷、快速的渠道。这或将从源头上有效遏制电信诈骗、洗钱、非法支付结算等违法行为中普遍存在的虚假商户问题。

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