监管严打银行业违规违法乱象!相关责任人被终

2019-12-16 栏目:行业新闻 查看()

  11月,银行业强监管继续加码。

  据不完全统计,今年11月1日至11月30日,银保监系统共开出罚单近400张,平均每日开出13张。针对银行业的各类违法违规乱象,各地银保监局共开出罚单282张,涉及到的银行机构将近140家,对机构和个人累计罚款金额高达5325万元。其中,各地银保监局本级开出罚单69张,各地银保监分局本级开出罚单213张。

  从受罚原因来看,主要涉及内控管理不到位、违规发放贷款、违规办理票据业务和违反审慎经营原则等问题。其中,贷款业务依旧是“重灾区”,有近150张罚单与之相关。贷款“三查”制度落实不到位、贷前调查不尽职、贷后管理不到位和贷款资金被挪用等问题尤为突出。

  与此同时,监管部门针对金融机构违法违规行为相关责任人的处罚力度也在继续加大。11月开出的罚单中,有110名相关责任人被处以警告处分,14人被取消高级管理人员任职资格1-6年不等,6人被处禁止从事银行业工作1-10年不等,另有10名相关责任人被终身禁业。

  信贷违规还是“老大难”

  半数罚单剑指违规行为“ 相关责任人”

  具体来看银行业机构受罚的缘由,贷款业务领域存在的突出问题较之前如出一辙。据不完全统计,有32张罚单涉及贷前调查不尽职、贷后管理不到位,19张罚单涉及贷款“三查”制度落实不到。

  此外,贷款资金被挪用的问题也尤为突出。与此同时,内控管理不严格、票据业务违规等方面也问题频频。粗略统计,11月份,相关银行业机构因上述违法违规行为所受到的处罚金额高达近三千万元。

  国有大行方面,工商银行各分行共领到了17张罚单。其中,工商银行十堰分行因违规办理虚假贸易融资被湖北银保监局处罚330万元,领下了11月的最大金额罚单。

  进入今年下半年,各地监管密集发文,坚定持续整治资金违规“输血”房地产乱象的决心。银保监会发言人肖远企强调,调整信贷结构是进行时,没有完成时,监管部门将继续采取举措,使机构走上良性发展的道路。

  与此同时,监管部门针对金融机构违法违规行为相关责任人和管理人员的处罚力度也在继续加大。统计发现,11月银保监系统开出的罚单中,有110名相关责任人被处以警告处分,14人被取消高级管理人员任职资格1-6年不等,6人被处禁止从事银行业工作1-10年不等,另有10名相关责任人被终身禁业。

  银保监会年内开出罚单3484张

  超50家银行因涉房贷款违规被罚

  另外截至12月3日,今年(按照公告日期计算)银保监会对银行业、保险业共开出罚单3484张。其中,银保监会机关开出罚单16张,银保监局本级开出罚单1358张,银保监分局本级开出罚单2110张。

  相较于以往的罚款或警告处分,禁止从业的处罚力度明显加大。不难发现,今年银保监会不仅严厉打击违法违规机构,对个人违法违规行为也绝不姑息。

  从银行业收到的罚单来看,处罚重点主要集中在影子银行、同业业务、违规担保、违规挪用信贷资金、改变信贷资金用途、违规贷款尤其是违规房地产贷款等方面。

  10月18日吉林银保监局连发11条罚单,直指某银行吉林省分行、吉林市分行违规融入同业资金事件,违规金额高达579亿元。吉林银保监局和吉林银保监分局依法给予上述机构罚款合计5150万元。如此巨额罚金,也刷新了今年银行业最大的罚单纪录。同时,该行吉林省分行原行长、副行长被禁止3年从事银行业工作。其他相关责任人被禁止一定期限和终身从事银行业工作、警告、罚款合计25万元等行政处罚。

  此外,今年银行违规涉房贷款仍屡禁不止。从罚单来看,受到处罚的银行机构超过50家,涉及国有大行、股份制银行和城商行。

  从银保监会今年开出的罚单可以发现,处罚对象不再仅仅只是金融机构,处罚手段也不局限于罚款和警告,凸显出银保监会从严打击重点领域违法违规行为的决心。

  有赖于监管部门对市场乱象整治力度的加大,日前,银保监会副主席周亮表示,一些过去正规金融领域与非正规金融领域的机构、业务及交易等方面的乱象得到有效遏制,风险由发散状态转变为收敛。

  值得注意的是,为进一步规范金融机构从业人员的行为,各地监管部门也开始着手出台新的举措。12月4日,重庆银保监局发布《重庆银行保险从业人员不良信息管理办法(暂行)》,拟对辖区内的金融从业人员建立“不良信息数据库”也就是“黑名单”。

  今后,金融从业人员的不良信息将被报送监管部门和行业协会,行业从业人员的相关行为也将进一步规范。

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